Conciliação bancária automática: o extrato casa com o título sem ninguém digitar.
Conciliação bancária automática é quando o extrato das contas da empresa é lido, casado com os títulos em aberto e baixado no sistema sem uma pessoa comparando linha por linha. A parte que dá trabalho não é a que casa sozinha — é a exceção: o valor que veio quebrado, o pagamento agrupado, a tarifa que ninguém esperava. Na CashTools, um agente executa a baixa do que é claro e trata a exceção como trabalho seu: identifica a divergência, propõe o encaminhamento e registra o que fez.
Por que essa rotina continua manual
- Cada banco entrega arquivo e nomenclatura diferentes, e o time acaba normalizando o dado à mão antes de conciliar.
- Regras de casamento vivem na cabeça de quem faz: tolerância de centavos, agrupamento de recebimentos, desconto e tarifa.
- A exceção volta para a planilha, e a planilha não guarda por que a decisão foi tomada.
- Quando a conciliação atrasa, o saldo do dia deixa de ser confiável e a decisão de caixa vira suposição.
Como a CashTools executa
- 01
Leitura das contas
O agente recebe as movimentações das contas bancárias da empresa e normaliza o dado, sem depender de exportação manual de extrato.
- 02
Casamento com os títulos
Cada movimentação é confrontada com os títulos em aberto, considerando as regras de tolerância, agrupamento, desconto e tarifa que a empresa já usa.
- 03
Baixa do que é claro
O que casa dentro da política é baixado na hora, dentro da alçada configurada, com registro de qual regra sustentou a decisão.
- 04
Tratamento da exceção
O que não casa não fica parado: o agente aponta a divergência, sugere o caminho e leva para decisão humana quando o risco pede julgamento.
O que muda na operação
- Saldo conciliado no mesmo dia, não no fechamento do mês.
- Divergência tratada como fila de trabalho, com responsável e histórico.
- Trilha de auditoria por baixa: qual regra, qual valor, qual horário, quem aprovou.
Perguntas frequentes
- O que é conciliação bancária automática?
- É o processo de casar as movimentações das contas bancárias com os títulos e lançamentos da empresa sem conferência manual linha por linha, com as exceções separadas para tratamento.
- Preciso trocar de ERP para automatizar a conciliação?
- Não. A CashTools opera sobre o ecossistema que a empresa já tem: o ERP continua sendo o registro e o agente executa o trabalho operacional em cima dele.
- Como fica a auditoria se a baixa é feita por um agente?
- Cada ação relevante fica registrada com contexto, regra aplicada, horário e responsável. A trilha de auditoria é parte da execução, não um relatório extraído depois.
A IA responde. O agente executa — dentro da política e da alçada que a sua empresa já definiu.