Conciliação e cobrança em ritmo diário para serviços B2B.
Em serviços B2B, o dinheiro entra pingado — parcial, adiantado, com desconto, por PIX fora do combinado — e a régua de cobrança depende de alguém lembrar. O agente de Contas a Receber concilia o recebimento contra o título, separa a divergência e aciona a cobrança do que está em atraso no mesmo dia.
O contexto dessa operação
- Faturamento recorrente por contrato, com aditivo, reajuste e escopo variável no meio do caminho.
- Recebimento parcial e pagamento antecipado com desconto que ninguém amarra ao título certo.
- PIX e transferência sem identificação chegando fora da régua de boleto.
- Cobrança que só acontece quando a pessoa responsável tem tempo — e por isso acontece tarde.
- Cliente que é ao mesmo tempo bom pagador e mau cliente de processo: precisa de tratamento diferente do padrão.
Como a rotina passa a rodar
- 01
Conciliação do recebimento
O agente lê os extratos, identifica pagador e amarra o valor ao título — inclusive parcial, agrupado ou com desconto por antecipação.
- 02
Tratamento de divergência
Sobra, falta e valor sem dono viram exceção classificada, com histórico do cliente ao lado, em vez de linha vermelha na planilha.
- 03
Régua de cobrança
Vencido entra na régua conforme o perfil do cliente e o valor: lembrete, contato, escalada. O agente executa e registra cada toque.
- 04
Escalada com contexto
Casos sensíveis vão para o time comercial ou jurídico com o histórico completo — o que foi cobrado, quando, e qual foi a resposta.
- 05
Leitura de recebíveis
A projeção de entradas é atualizada com o que efetivamente entrou, não com o que estava previsto na planilha da semana passada.
Quais agentes entram
- Agente de Contas a Receber — conciliação de recebimento, divergência e cobrança.
- Agente de Conciliação — extratos de múltiplos bancos contra títulos.
- Agente de Liquidez — entradas confirmadas alimentando a projeção diária.
Governança
A régua de cobrança é a política da empresa, não a improvisação do dia. Tom, prazo e escalada por perfil de cliente ficam definidos; o agente executa dentro disso e cada contato fica registrado. Conta estratégica sai da automação de cobrança por decisão explícita, não por esquecimento.
O que muda na prática
- Recebíveis conciliados no mesmo dia, com menos retrabalho.
- Cobrança rodando por régua e não por disponibilidade de agenda.
- Divergência tratada com histórico à mão, em minutos.
- Projeção de entradas baseada no realizado.
Perguntas frequentes
- O agente cobra o cliente no meu nome?
- Ele executa a régua que a empresa aprovou, com o tom e os canais definidos. Casos sensíveis são escalados para uma pessoa antes de qualquer contato.
- Funciona com recebimento parcial e antecipação?
- Sim. Parcial, agrupado e antecipado com desconto são amarrados ao título; o que não fecha vira exceção classificada para revisão humana.
- Dá para tirar clientes específicos da cobrança automática?
- Sim. A exceção é configurada por cliente ou por perfil e fica registrada, então ninguém é cobrado por engano no meio de uma negociação comercial.
- Preciso trocar meu sistema de faturamento?
- Não. Os agentes operam sobre o faturamento, o ERP e os bancos que a empresa já usa.
A IA responde. O agente executa — dentro da política e da alçada que a sua empresa já definiu.